Gestion de sinistre

Cette partie de la documentation explique le flow complet de tout l'outil sinistre, comprenant le détail de toutes les fonctionnalités présentes dans l'app Neat.

Pour bien comprendre ce flow, nous allons commencer au moment de la création d'un produit d'assurance sur l'app Neat.

Pré-requis

Une fois que le produit est créé et paramétré par un/une PO, il faudra suivre 2 étapes afin de permettre aux assurés de déclarer un sinistre sur ce produit:

Créer le formulaire de déclaration de sinistre associé au produit d'assurance
Ajouter des champs de sinistre (fixes & variables) au produit Ce sont les champs qui sont attendus par les assureurs dans leurs fichiers de reporting. Si ces champs ne sont pas définis, alors nous ne sommes pas en capacité de leur exporter les données attendues.
Ajouter le lien du formulaire de déclaration au niveau du produit (optionel) Ce lien, une fois ajouté, s'affiche automatiquement dans le mail de confirmation de souscription des assurés. Si ce lien n'est pas ajouté, alors un lien par défaut s'affichera sur le mail.

Une fois que ces 2 étapes ont été correctement suivis, alors, vous serez en capacité de traiter les sinistres provenant du produit que vous venez de modifier.

Comment nous parviennent les sinistres ?

En tant qu'assuré, il y a plusieurs méthodes qui permette de déclarer un sinistre. Toutes ces méthodes sont décrites dans la page suivante: Comment déclarer un sinistre ?

Dans le cas ou un sinistre est déclaré via un formulaire de déclaration Tally, celui est automatiquement créé dans Freshdesk. Une fois arrivé dans Freshdesk, il est ensuite automatiquement ajouté dans l'app Neat. Le sinistre doit ensuite être associé manuellement à une souscription.

Comment associer un sinistre à un contrat ?

Pour éviter des erreurs, l'association du sinistre à un contrat s'effectue manuellement. Pour associer un sinistre, il suffit de cliquer sur un sinistre dans la section "Non-associé" de la liste des sinistres, dans l'onglet gestion de sinistre de l'app Neat.

Pour avoir tous les détails nécessaires à l'association de sinistre, consulter: Comment associer un sinistre à un contrat ?

Traitement d'un sinistre

Consultation des informations de sinistre

Une fois qu'un sinistre a été associé à un contrat, il est ajouté à la section "Associé", et il peut ensuite être traité directement par un gestionnaire de sinistre.

Au clique sur un sinistre, de nombreuses données sont affichées pour faciliter son traitement.

Informations de l'assuré,
Informations de sa souscription,
Informations de son produit,
Informations de son sinistre.

Sont également affiché, les conversations avec l'assuré ainsi que les notes entre gestionnaires. Ces informations proviennent de Freshdesk. À chaque fois que des messages ou des notes sont ajoutés dans Freshdesk, elles sont automatiquement ajouté dans l'app Neat.

Si les modifications ne se font pas immédiatement, ou si vous penser que les informations d'un sinistre ne sont pas à jour, alors vous pouvez cliquer sur un bouton de refresh. Ce bouton se trouve sur la page détail d'un sinistre.

Ajout des documents associés au sinistre

Au sein de la page détail d'un sinistre se trouve une section "Documents à fournir". La section permet d'uploader tous les documents utiles pour le traitement du sinistre. Pour information, les documents qui sont affichées dans les messages Freshdesk sont téléchargeables mais ne sont pas ajoutés automatiquement dans la section "Documents à fournir", il faut les ajouter manuellement.

Les documents ajoutés peuvent être visualisés et supprimés à tout moment.

Modification du sinistre

Enfin, dans la section "Déclaration à remplir", se trouve tous les champs de sinistre fixes et variables qui ont été définis plus tôt à la création du produit. Ces champs doivent être remplis et enregistrés pour finaliser le traitement du sinistre.

Pour finir, le statut du sinistre peut être modifié en haut à droite de la page détail du sinistre.

Les informations complètes de traitement d'un sinistre se trouvent ici: Traitement de sinistre

Une fois que vous avez modifié toutes les informations nécessaires d'un sinistre et que vous avez modifié son statut, le sinistre est traité. Vous pouvez revenir dessus à tout moment en le recherchant dans la barre de recherche de la liste des sinistres.

Historisation des actions

Sur la page détail d'un sinistre, se trouve un composant historique . Celui-ci liste toutes les actions effectuées sur le sinistre. A l'heure actuelle, seuls les changements de statuts sont loggés dans l'application. Au fil du temps et des mises à jours, de nouveaux évènements seront trackés et ajoutés à ce composant historique.

Export des sinistres

Tous les sinistres qui ont préalablement été associés, peuvent être exportés au format csv. Lors du clique sur export, vous pouvez sélectionner les produits que vous voulez exporter. Voici l'architecture de l'export auquel vous pouvez vous attendre.